Недра России

ОПИФ позволяют инвестировать в совокупность активов фонда без необходимости самостоятельно формировать инвестиционный портфель. Управлением активами занимается управляющая компания в соответствии с установленной инвестиционной стратегией. В зависимости от фонда в состав активов могут входить акции, облигации и другие рыночные финансовые инструменты.

Нет, доходность инвестиций в ОПИФ не гарантируется, в том числе государством. Стоимость инвестиционных паев может изменяться в зависимости от изменения стоимости активов фонда и ситуации на финансовых рынках. Результаты инвестирования в прошлом не определяют результаты в будущем.

Открытые паевые инвестиционные фонды могут различаться по составу и соотношению долей активов, что зависит от инвестиционной стратегии фонда, целей инвестирования его активов. Условия инвестирования отражены в инвестиционной декларации (раздел правил доверительного управления фондом): в его состав могут входить акции, облигации и другие финансовые инструменты. При выборе фонда следует учитывать свои инвестиционные цели, допустимый уровень риска, срок инвестирования и минимальную сумму вложений.

Перечень допустимых расходов и их размер установлены в правилах доверительного управления фондом (ПДУ). Они включают в себя вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора и другие расходы, предусмотренные правилами доверительного управления. При приобретении или погашении паев также могут применяться надбавки и скидки, если они установлены ПДУ.

Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется в соответствии с правилами доверительного управления фондом и правилами определения стоимости чистых активов фонда. Информация о расчетной стоимости пая и другие условия инвестирования в инвестиционные паи фонда раскрывается в соответствии с законодательством и доступна на сайте управляющей компании.

Для погашения инвестиционных паев необходимо подать заявку на погашение способами и в порядке, установленными правилами доверительного управления фондом. После ее приема управляющей компанией определяется сумма денежных средств, причитающаяся владельцу при погашении инвестиционных паев,  согласно правилам доверительного управления фондом с учетом размера скидки, если ее взимание предусмотрено правилами доверительного управления фондом.

Открытый паевой инвестиционный фонд - это форма коллективного инвестирования, при которой активы (денежные средства) разных клиентов передаются в управление одной управляющей компании. Управляющая компания инвестирует денежные средства в ценные бумаги или другие финансовые инструменты с целью получения дохода от их роста. ОПИФ представляет собой простой и доступный способ вложения денежных средств, направленный на получение доходности**, потенциально превышающей уровень инфляции.

Инвестиционный пай – это именная ценная бумага, удостоверяющая долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, а также иные права владельца инвестиционных паёв по отношению к фонду.

Приобрести паи фонда можно дистанционно – оформив заявку на приобретение инвестиционных паев открытых ОПИФов в личном кабинете на сайте управляющей компании или в интернет-банке и мобильном приложении ПСБ (Android и iOS), либо, оформив заявку на приобретение паев ОПИФов, обратившись лично в один офис управляющей компании или ее агента. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Также можно направить заявку (вместе с необходимым комплектом документов) по почте в адрес управляющей компании. Подпись на документах в данном случае удостоверяется нотариально.

Затем необходимо перевести денежные средства по реквизитам фонда.

В течение 5 рабочих дней они будут включены в состав фонда, и на эту сумму будут выданы инвестиционные паи. Через несколько дней после зачисления паев инвестор получает сформированное регистратором уведомление об операции по лицевому счету, в котором будет указана дата проведения операции и количество зачисленных инвестиционных паев.

Заявка на приобретение носит многоразовый характер и для последующих приобретений паев данного фонда повторное ее оформление не требуется. Достаточно лишь перевести денежные средства по реквизитам фонда, указав в назначении платежа номер и дату ранее оформленной заявки.

При приобретении паев взимается надбавка, которая обычно зависит от суммы инвестиций. Максимальный размер надбавки составляет не более 1,5% от расчетной стоимости инвестиционного пая. Информация о размере надбавки находится в Правилах фондов, размещенных в разделе «Раскрытие информации»

Минимальная сумма для первичного и последующих приобретений паев открытых ОПИФов составляет от 10 рублей в зависимости от фонда.

После покупки паев деньги инвестора присоединяются к общему капиталу фонда. Этот капитал используют управляющие фондом для приобретения ценных бумаг и иных финансовых инструментов в соответствии с инвестиционной декларацией фонда в целях получения дохода от управления и увеличения стоимости имущества фонда.

Если цена вашего пая выросла по сравнению с моментом его покупки, вы можете его погасить (продать) и получить таким образом доход***. При владении паями ОПИФ, которые предполагают промежуточные выплаты, вы можете получать регулярный доход.

Уровень доходности ОПИФ зависит от инвестиционной стратегии фонда и уровня риска, т.е. чем более агрессивная (рискованная) стратегия, тем потенциально более высокий доход может получить пайщик.

Согласно действующему законодательству Российской Федерации УК ПСБ, будучи налоговым агентом, рассчитывает, удерживает и уплачивает налог на доходы физических лиц (НДФЛ) при выплате денежных средств от погашения инвестиционных паев.

Налоговый вычет доступен при соблюдении следующих условий: вы приобрели паи после 01.01.2014, владели паями более 3-х лет и продали (погасили) паи дороже, чем купили. Налоговый вычет применяется при продаже/погашении паев ПИФов: ваш доход в виде положительной разницы между стоимостью погашения инвестиционного пая и стоимостью его покупки (включая надбавку/скидку) освобождается от налогообложения. Максимальный размер вычета, который можно получить, составляет 3 млн ₽ за каждый год владения паями, но не менее 3-х лет. Например, если вы владеете паями уже больше 3-х лет, можно не платить налог с прибыли в 9 млн ₽. Расчет предельного размера вычета имеет особенности, см. пп. 2 п.2 ст. 219 1 НК РФ.

Для того чтобы погасить (продать) паи, необходимо подать заявку на погашение инвестиционных паев в личном кабинете на сайте управляющей компании, либо придя в офис управляющей компании или агента (вне зависимости от того, где была оформлена заявка на приобретение паев), либо направив заявку по почте в адрес управляющей компании, при этом, подпись владельца инвестиционных паев удостоверяется нотариально.

Обращаясь в офис управляющей компании или агента, при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Внесение расходной записи по лицевому счету осуществляется в течение 3 (трех) рабочих дней с даты подачи заявки. Перечисление денежных средств от погашения паев управляющая компания производит не позднее 10 (десятого) рабочего дня с даты погашения инвестиционных паев.

Важно помнить, что при погашении инвестиционных паев может возникать скидка. Это определенная в Правилах доверительного управления фондами величина, на которую уменьшается стоимость пая в момент продажи. Информация о размере скидок при погашении паев ОПИФов ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» находится в Правилах фондов, размещенных в разделе «Раскрытие информации».